Plantilla de presupuesto en Excel
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Shelley Elmblad es una experta en planificación financiera, software de finanzas personales e impuestos, con experiencia en la investigación y enseñanza de estrategias de ahorro durante más de 20 años. Se licenció en administración de empresas por la Universidad de Wisconsin y ha realizado con éxito cursos adicionales y certificados en administración pública, redes informáticas, contabilidad de pequeñas empresas y gestión de pequeñas empresas.
Peggy James es experta en contabilidad, finanzas corporativas y finanzas personales. Es una contable pública certificada que posee su propia empresa de contabilidad, en la que presta servicios a pequeñas empresas, organizaciones sin ánimo de lucro, empresarios individuales, autónomos y particulares.
El dinero, sin duda, es necesario. Hay que mantener los gastos básicos para tener una calidad de vida razonable, que la mayoría de la gente puede alcanzar si gestiona sus finanzas correctamente. Uno de los mejores métodos para gestionar las finanzas personales es crear un presupuesto.
La creación de un presupuesto puede ayudarle a mantener sus finanzas organizadas y también a controlar la cantidad de deuda que podría necesitar para vivir de la manera que desea. Los presupuestos le ayudan a planificar sus gastos mensuales, actividades, necesidades e incluso su futuro financiero.
La gestión del dinero es excelente
Este artículo fue escrito por Cassandra Lenfert, CPA, CFP®. Cassandra Lenfert es contadora pública certificada (CPA) y planificadora financiera certificada (CFP) en Colorado. Asesora a clientes de todo el país a través de su empresa de impuestos, Cassandra Lenfert, CPA, LLC. Con más de 15 años de experiencia en impuestos, contabilidad y finanzas personales, Cassandra se especializa en trabajar con individuos y pequeñas empresas en la planificación fiscal proactiva para ayudarles a mantener más dinero para alcanzar sus objetivos. Ella recibió su licenciatura en Contabilidad de la Universidad del Sur de Indiana en 2006.
Una hoja de cálculo de presupuesto se utiliza para ayudarle a controlar sus gastos. Se sorprenderá de lo fácil que es mantener sus finanzas en línea con esta herramienta. Puede utilizar esta hoja de cálculo de presupuesto como guía para pagar las facturas, ahorrar dinero para la jubilación o para grandes compras, o simplemente para llegar hasta el próximo cheque de pago sin endeudarse. En cualquier caso, descubrirá que está más cerca que nunca de la libertad financiera.
Este artículo ha sido redactado por Cassandra Lenfert, CPA, CFP®. Cassandra Lenfert es contadora pública certificada (CPA) y planificadora financiera certificada (CFP) en Colorado. Asesora a clientes de todo el país a través de su empresa de impuestos, Cassandra Lenfert, CPA, LLC. Con más de 15 años de experiencia en impuestos, contabilidad y finanzas personales, Cassandra se especializa en trabajar con individuos y pequeñas empresas en la planificación fiscal proactiva para ayudarles a mantener más dinero para alcanzar sus objetivos. Se licenció en Contabilidad por la Universidad del Sur de Indiana en 2006. Este artículo ha sido visto 224.702 veces.
Plantilla de gastos
Controlar su presupuesto personal y doméstico mensual y anual puede ser un reto, pero no tiene por qué serlo. Utilizar nuestra hoja de cálculo de presupuesto anual puede ayudarte a gestionar tus ingresos y gastos y a presupuestar de forma más eficaz. Nuestro planificador de presupuestos analiza sus ingresos y gastos mensuales y calcula cuánto gasta cada mes. A continuación, examina sus gastos para el año, le muestra cómo puede planificar los acontecimientos a lo largo del año y dónde se pueden hacer mejoras, lo que le ayudará a alcanzar sus objetivos financieros. Descargue la hoja de cálculo del presupuesto en Excel y vea dónde puede ahorrar y cuánto dinero tiene para ahorrar o invertir.
Gastos en Excel
Hacer un seguimiento de tus ingresos y gastos es uno de los primeros pasos para gestionar tu dinero. Diseñé esta hoja de trabajo para utilizarla como folleto imprimible en un curso de introducción a las finanzas personales, pero también funciona como una hoja de cálculo editable. Aunque tengo otras hojas de cálculo de finanzas y presupuestos que hacen mucho más que ésta, si buscas una forma muy sencilla de llevar la cuenta de tu dinero, esta hoja de cálculo puede ayudarte a empezar.
He intentado que la hoja de cálculo sea lo más fácil posible de usar. Si la utilizas en Excel en un teléfono inteligente, verás que utiliza muchas listas desplegables. Puedes editar esas listas en la hoja de trabajo Configuración.
Esta hoja de trabajo no calcula un resumen de ingresos y gastos por categoría para usted (como el Registro de cuentas, por ejemplo). Sin embargo, si se siente cómodo con Excel, puede utilizar una tabla dinámica para analizar sus ingresos y gastos.
Esto no es necesario, pero es lo que harías si quisieras hacer un seguimiento del saldo de cada cuenta. En realidad hay una columna oculta que puede desocultar que mostrará el saldo actual de su cuenta.
